Фінансування з ЕКА

Експортно-кредитне агентство (ЕКА) – державне агенство, яке створене для стимулювання експорту країни виробника, надає фінансуючому банку страховку повернення кредиту позичальником.

Схема фінансування:

1. Покупець і продавець укладають контракт, який передбачає акредитивну форму розрахунків.
2. Банк покупця та фінансуючий банк підписують угоду про фінансування за участю ЕКА.
3. Банк покупця відкриває акредитив на користь продавця, який виконується з фінансуючим банком (на відміну від постімпортного фінансування, як правило, акредитив непідтверджений)
4. Фінансуючий банк отримує страховку ЕКА.
5. Після отримання фінансуючим банком документів, які відповідають умовам акредитива, фінансуючий банк здійснює платіж на користь продавця за рахунок власних коштів і таким чином надає фінансування Банку.
6. Продавець здійснює погашення кредиту Банку відповідно до підписаних договорів, а Банк у свою чергу здійснює погашення фінансуючому банку на підставі підписаної з ним угоди.

Основні умови:

1. Контракт повинен передбачати авансовий платіж за контрактом у розмірі не менше, ніж 15% від суми контракту, таким чином фінансування здійснюється на суму не більше, ніж 85% від суми контракту (авансовий платіж може бути профінансований за схемою постімпортного фінансування).
2. Фінансування надається терміном від 2-х до 7-ми років (залежно від суми контракту та типу обладнання, яке купується)
3. Фінансування здійснюється тільки за операціями купівлі обладнання.
4. Фінансуються угоди з постачання товарів, вироблених у країні ЕКА з певною відсотковою участю місцевого виробника у виготовленні товару.
5. Банк може надати схему погашення кредиту клієнту відповідно до схеми погашення, встановленої Банку фінансуючим банком: як правило, погашення здійснюються піврічними рівними траншами від дати постачання обладнання (якщо зобов’язання продавця на цьому закінчуються) або від дати запуску обладнання до експлуатації (якщо за контрактом у продавця є зобов’язання зі встановлення та запуску обладнання).
6. У продавця існує необхідність надання певних документів фінансуючому банку, таким чином продавець повинен буде брати участь в організації фінансування.
7. Фінансування здійснюється з прив’язуванням до плаваючої ставки LIBOR (EURIBOR), і, таким чином, ставка для Клієнта переглядається з періодичністю, встановленою фінансуючим банком Банку.

Основні відмінності постімпортного фінансування за рахунок ліній Банку від фінансування за участю ЕКА:

Переваги та недоліки фінансування за рахунок кредитних ліній: