Роз’яснення щодо здійснення платежів
у зв’язку із введенням у дію закону про
фінансовий моніторинг
З 28 квітня 2020 року набрали чинності нові вимоги для здійснення платежів відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Нові вимоги не поширюються на більшість звичайних операцій з переказу коштів на оплату житлово-комунальних послуг, з метою погашення заборгованості за кредитом, зі здійснення податкових платежів і зборів, штрафних санкцій до бюджетів і Пенсійного фонду та жодним чином не вплинуть на можливість розрахунків картками в торгівельній мережі. Також вимоги фінансового моніторингу не поширюються на перекази готівкою в межах України, якщо сума переказу менше 5 тис. грн.
Щоб допомогти вам розібратися з нововведеннями, ми підготували відповіді на найбільш поширені питання.
Зміст:
1 Фізичні особи з відкритими рахунками
1.1 Ідентифікація (актуалізація даних)
1.2 Ідентифікація джерел походження коштів
1.3 Платежі
2 Фізичні особи без відкритого рахунку
2.1 Ідентифікація
2.2 Встановлення джерел походження коштів
2.3 Відмова в обслуговуванні (підозрілі операції, не надання інформації за запитом банку)