- Кредити
- Кредитна картка ВСЕМОЖУ Online
- Кредит готівкою ВСЕЯСНО
- Сплачуйте частинами
- Гроші в розстрочку
- Цільовий споживчий кредит
- Кредитна картка ВСЕМОЖУ (до 25.02.2022)
- Депозити
- Депозит Дохідний
- Депозит Вільний
- Депозит Валютний
- Депозит Накопичувальний
- Фонд гарантування вкладів
- Картковий рахунок
- Картка всеКАРТА
- Якщо ви за кордоном
- Поповнення картки за кордоном
- Акція Запроси друга
- Національний кешбек
- єВідновлення
- єПідтримка
- Співробітникам підприємств
- Підприємцям
- Послуги
- Грошові перекази
- Обмін валюти
- Замовлення валюти
- МаніБокс
- Страхові продукти
- Кешбек
- Мобільний застосунок ПУМБ
- Viber-банк у Вашій кишені
- Google Pay
- Apple Pay
- Swatch Pay
- Xiaomi Pay
- Garmin Pay
- Прийом платежів фізичних осіб
- Операції з цінними паперами
- Депозитарні послуги за рахунком у ЦП
- Індивідуальні сейфи
- Сувенірні монети
- Інкасація
- Програма Mastercard Більше
- Виплата з ескроу-рахунку
- Оплата карткою в інтернеті
- Рахунки
- Тарифні пакети
- Реферальна програма
- Тарифний пакет «Незламний бізнес»
- Картки
- Розрахуватися
- Виплатити зарплату
- Перерахувати дохід підприємця
- Депозити
- Депозит «Зручний»
- Депозит «Стандартний з поповненням»
- Депозит «Гнучкий»
- Прибутковий рахунок
- Депозит «Стандартний»
- Документарні операції
- Акредитиви
- Банківські гарантії
- Документарно інкасо
- Послуги та сервіси
- ПУМБ Термінал
- Торговий еквайринг
- Валютний радник
- Валютні торги
- Операції з цінними паперами
- Депозитарні послуги за рахунком у ЦП
- Інтернет-еквайринг
- Фінансування
- Доступні кредити 5-7-9%
- Генеральний кредитний ліміт
- Партнерські програми
- Векселі для агробізнесу
- Факторинг
- Фінансовий лізинг
- Овердрафт «Легкий»
- АвтоОвер
- Кредит під заставу депозиту
- Фінансування відновлення енергетичної інфраструктури
- Рахунки
- Тарифні пакети
- Тарифний пакет «Coder»
- Реферальна програма
- Картки
- Розрахуватися
- Прийняти оплату
- Виплатити зарплату
- Перерахувати дохід підприємця
- Послуги
- Валютні консультації
- Валютні торги
- Fast track
- Програма лояльності
- Торговий еквайринг
- Фінансування
- Онлайн кредит «всеБІЗНЕС»
- Овердрафт для ФОП
- Персональний Банкінг
- Комфортні подорожі
- Збереження та примноження
- Сім'я
- Про банк
- Відділення
- Сервіси
- Управління фінансами онлайн
- Можливості для інвестування
- Продукти
- Карткові пакети
- Депозити
- Операції з валютою
- Індивідуальні сейфи
- Інформація для акціонерів та стейкхолдерів
- Комплаєнс і корпоративна етика
- Загальні збори акціонерів
- Наглядова рада
- Правління
- Департамент внутрішнього аудиту
- Комітети
- Структура власності Банку
- Прес-центр
- Прес-центр
- Новини
- Повідомлення
- Преса про нас
- Аналітичні огляди
- Народний банкір
- Акції
- Звернення та Безпека
- Залишити подяку, скаргу чи пропозицію
- Завантажте документи
- Архів файлів
- Ваша безпека
- Повідомлення про ЕС-інцидент
- Фінансова звітність
- Фінансова звітність
- Фінансові результати
- Річні звіти
- Показники діяльності
- Фінансовим організаціям
- Кореспондентські відносини
- Investor relations
- Боргові зобов'язання
- Сталий розвиток
- ПУМБ у війну
- Ключові принципи
- Звіт про прогрес
- Стратегія сталого розвитку
- Кодекс корпоративної етики
- Антикорупційна політика
- Трудові відносини
- Корпоративне волонтерство
- Робота з клієнтами
- Розвиток бізнес-середовища
- Використання природних ресурсів
- Управління ризиками
- Довідкова інформація
- Нагороди та досягнення
- Партнери з кредитування
- Курси валют
- Стандарт IBAN в Україні
- Банки-кореспонденти
- Членство в організаціях
- Акредитовані страхові компанії
- Інформація для пов’язаних осіб
- Врегулювання простроченої заборгованості
- Тимчасовий захист осіб в ЄС
- Загальні принципи конфіденційності та захисту персональних даних
- Загальні принципи контролю комплаєнс-ризиків
- Загальні принципи актуалізації даних (переідентифікація)
*тільки готівковий валютообмін
*курси валют можуть відрізнятися
в окремих відділеннях Банку
Комерційний курс (за операціями списання коштів у валюті, відмінній від валюти рахунку)
- Кредитна картка ВСЕМОЖУ Online<br><span style="font-size:12px">для власних та кредитних коштів</span>
- Кредит готівкою ВСЕЯСНО
- Сплачуйте частинами
- Гроші в розстрочку
- Цільовий споживчий кредит
- Кредитна картка ВСЕМОЖУ (до 25.02.2022)
- Депозит Дохідний
- Депозит Вільний
- Депозит Валютний
- Депозит Накопичувальний
- Фонд гарантування вкладів
- Картка всеКАРТА
- Якщо ви за кордоном
- Поповнення картки за кордоном
- Національний кешбек
- Акція Запроси друга
- єВідновлення
- єПідтримка
- Співробітникам підприємств
- Підприємцям
- Грошові перекази
- Обмін валюти
- Замовлення валюти
- МаніБокс
- Страхові продукти
- Індивідуальні сейфи
- Кешбек
- Прийом платежів фізичних осіб
- Мобільний застосунок ПУМБ
- Операції з цінними паперами
- Viber-банк у Вашій кишені
- Депозитарні послуги за рахунком у ЦП
- Google Pay
- Сувенірні монети
- Apple Pay
- Інкасація
- Swatch Pay
- Виплата з ескроу-рахунку
- Xiaomi Pay
- Програма Mastercard Більше
- Garmin Pay
- Оплата карткою в інтернеті
*тільки готівковий валютообмін
*курси валют можуть відрізнятися
в окремих відділеннях Банку
Комерційний курс (за операціями списання коштів у валюті, відмінній від валюти рахунку)
-
1) у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику,
або
2) у разі, якщо Банк запитував та не отримав документи для здійснення належної перевірки клієнта
Банк зобов’язаний відмовити клієнту в продовженні ділових відносин.
Банк на постійній основі здійснює моніторинг ділових відносин/моніторинг фінансових операцій клієнта, який включає аналіз фінансових операцій клієнта, щодо відповідності наявній у Банку інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями).
Банк здійснює вивчення клієнтів та їх діяльності з метою розуміння суті діяльності клієнта, мети та очікуваного характеру ділових відносин з ним, що дає змогу Банку бути впевненим, що фінансові операції клієнта відповідають наявній в Банку інформації про нього, його бізнес, ризик-профіль, уключаючи, у разі потреби, джерела походження його коштів/статків, встановлення КБВ для оперативного виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій (діяльності).
У разі наявності обґрунтованих підозр за результатами вивчення підозрілої діяльності клієнта, що така діяльність може бути фіктивна, Банк зобов’язаний встановити неприйнятно високий ризик ділових відносин.
У разі виявлення проведення клієнтом ризикових операцій/ризикової діяльності по рахункам або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей Банк приймає рішення про відмову в продовженні ділових відносин застосовуючи ризик-орієнтований підхід, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з клієнтами, географічним розташуванням держави реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання) активів, видом товарів та послуг, що клієнт отримує від суб’єкта первинного фінансового моніторингу, способом надання (отримання) послуг.
Закон України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення №361-IX від 06.12.2019 (далі – Закон №361-IX) https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text.
Постанова Правління НБУ № 65 від 19.05.2020 «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу»: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text
-
Банк у своїй діяльності виконує законодавство з фінансового моніторингу з використанням ризик-орієнтованих підходів, які Банк встановлює самостійно.
Банк відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» на постійній основі здійснює аналіз фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі ділових відносин з ним, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Банку інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у тому числі в разі необхідності про джерело коштів, пов'язаних з фінансовими операціями).
Частиною першою статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» визначено підстави для здійснення Банком відмови від підтримання ділових відносин з клієнтом та від проведення фінансових операцій.
Зокрема, Банк зобов'язаний відмовитися від підтримання ділових відносин/ відмовити клієнту в обслуговуванні, у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунку в разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей.
Відповідно до частини 6 статті 7 Закону України Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», Банк зобов’язаний встановити неприйнятно високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) стосовно клієнтів у разі неможливості виконувати визначені цим Законом обов’язки або мінімізувати виявлені ризики, пов’язані з таким клієнтом або фінансовою операцією; наявності обґрунтованих підозр за результатами вивчення підозрілої діяльності клієнта, що така діяльність може бути фіктивною.
Банк встановлює неприйнятно високий ризик ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) стосовно клієнтів у випадках, визначених частиною 6 статті 7 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» , а також в інших випадках, визначених Банком самостійно у внутрішніх документах Банку з питань ПВК/ФТ.
-
У відповідності до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб АТ «ПУМБ» повідомляє про відмову від підтримання з Вами ділових відносин шляхом розірвання за ініціативою АТ «ПУМБ» у зв‘язку із встановленням Вам неприйнятно високого ризику або ненаданням Вами необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей.
Операції по Вашому рахунку обмежені, рахунки мають бути закриті за Вашою заявою протягом 5 робочих днів.
-
У разі ненадання заяви на закриття рахунку(-ів), АТ «ПУМБ» здійснить самостійно закриття рахунків у порядку, передбаченому внутрішньобанківськими правилами. Залишок коштів буде перераховано Банком на окремий рахунок Банку. Кошти окремого рахунку Банку можна буде отримати після Вашого звернення до будь-якого відділення АТ «ПУМБ».
Звертаємо увагу!
Якщо сума залишків за Вашим рахунком становить до 5000 грн (чи в еквіваленті іншої валюти) – виплата може бути здійснена через касу готівкою;
Якщо сума залишків за Вашим рахунком становить більше 5000 грн (чи в еквівалент в іншій валюті) - виплата може бути здійснена виключно безготівковим переказом на Ваш рахунок в іншому банку.
У разі наявності законодавчих перешкод для можливості розірвання договорів та закриття рахунків, закриття таких рахунків здійснюється Банком після настання умов, які дають змогу здійснити їх закриття.
-
У разі наявності діючого Договору оренди індивідуального банківського сейфу, Вам необхідно звернутися до відділення АТ «ПУМБ» впродовж 30 днів для отримання вмісту сейфу.
Зазначаємо, якщо впродовж 30 днів Ви не звернетесь до відділення АТ «ПУМБ» для отримання вмісту сейфу, АТ «ПУМБ» буде здійснено розкриття сейфу без Вашої присутності відповідно до умов Договору.
-
Після надання Вами заяви про закриття рахунку(-ів) – Банк перераховує залишки коштів у безготівковій формі на зазначені Вами власні рахунки в іншому банку України.
Якщо сума залишків за Вашим рахунком становить до 5000 грн (чи в еквіваленті іншої валюти) – виплата може бути здійснена через касу готівкою.
-
Вам необхідно звернутись до будь-якого відділення АТ «ПУМБ» для надання заяви на закриття рахунку(-ів), а також реквізити Вашого рахунку в іншому українському банку для перерахування залишків коштів.
-
У разі ненадання заяви на закриття рахунку(-ів), АТ «ПУМБ» здійснить самостійно закриття рахунків у порядку, передбаченому внутрішньобанківськими правилами. Залишок коштів буде перераховано Банком на окремий рахунок Банку. Кошти з окремого рахунку Банку можна буде отримати після Вашого звернення до будь-якого відділення АТ «ПУМБ».
-
Закрити рахунки можливо тільки у відділенні Банку. Наразі Банк працює над можливістю закриття рахунків без відвідування відділення.
-
При зверненні в будь яке відділення АТ «ПУМБ» Банк перераховує залишки коштів у сумі, що перевищують до 5000 грн (в еквіваленті), у безготівковій формі на зазначені Вами власні рахунки в іншому банку України.
Якщо сума залишків за Вашим рахунком становить до 5000 грн (в еквіваленті) – виплата може бути здійснена через касу готівкою у валюті рахунку.
-
Отримати/перерахувати кошти з рахунку можливо в день звернення, але не пізніше наступного робочого дня після звернення в будь-яке відділення АТ «ПУМБ».